Erneute Identitätskontrolle bei der Ayvens Bank

Warum eine erneute Identifikation?

Das Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Präventionsgesetz (Wwft) verpflichtet die Ayvens Bank dazu, im Falle der Fernidentifizierung strengere Maßnahmen durchzuführen, um sicherzustellen, dass die angegebene Identität korrekt ist.

Früher war eine sogenannte 'abgeleitete Identifikation', bei der keine Kopie des Ausweises, sondern nur eine Überweisung von einem Referenzkonto erforderlich war, ausreichend. Heute ist das nicht mehr der Fall. Kunden, deren Identität bereits mittels einer Überweisung kontrolliert wurde, müssen wir erneut identifizieren, da diese Form der Überprüfung der Identität inzwischen als ungültig erklärt wurde.

Darüber hinaus gibt es den Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Dieses US-amerikanische Gesetz bekämpft weltweit Steuerhinterziehung durch in den USA steuerpflichtige Personen. Banken sind aufgrund dieses Gesetzes und der Vereinbarungen zwischen der niederländischen und der US-amerikanischen Regierung verpflichtet, festzustellen, ob Kunden unter diese Regelung fallen.

Darum ist die Ayvens Bank dazu verpflichtet über aktuelle Kundendaten zu verfügen.

Wir informieren unsere Kunden, die Ihre Identität erneut bestätigen müssen, per E-Mail darüber, dabei ist unsere Absenderadresse servicemitteilung@e.ayvensbank.de.

Zum erneuten Nachweis der Identität muss lediglich eine Kopie eines gültigen Ausweises hochladen werden, damit die hinterlegten Daten aktualisiert und gespeichert werden können.