So funktioniert die Kundenidentifikation

Nach dem Anmelden in Ihrem Online-Banking oder in der Sparen App erscheint ein Pop-Up und werden Sie gebeten die erneute Identifikation über Onfido zu starten. Im Folgenden finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für das Hochladen Ihres Ausweises:

• Starten Sie die Überprüfung im Browser. Dort erscheint dann automatisch ein QR-Code.
• Scannen Sie diesen QR-Code mit der Kameraanwendung oder einem QR-Code-Scanner Ihres
• Smartphones, sodass ein Link auf dem Smartphone erscheint.
• Öffnen Sie den Link und starten Sie so die Überprüfung Ihrer Identität über Onfido auf Ihrem Smartphone.
• Machen Sie ein Foto von Ihrem gültigen Ausweis (Personalausweis, Reisepass oder Aufenthaltstitel). Dabei müssen alle Informationen gut sichtbar und lesbar sein. Kontrollieren Sie das Foto und laden Sie die Aufnahme hoch. Ihre Identität wird anschließend innerhalb weniger Sekunden überprüft.

War die Überprüfung erfolgreich, wird Ihnen eine entsprechende Meldung auf der Website angezeigt.

Hilfe beim scannen des QR-Codes

Möglicherweise müssen Sie das Scannen von QR-Codes über Ihr Smartphone aktivieren oder eine QR-Code-App herunterladen.

• Beim iPhone navigieren Sie dazu zu Einstellungen > Kamera > QR-Codes scannen (dieser Schieberegler muss grün sein).
• Bei Android-Telefonen verfügen nicht alle Kameraanwendungen über einen integrierten QR-Code-Scanner. Wenn Ihre integrierte Kamera-App den QR-Code nicht selbst scannt, können Sie eine QR-Code-App wie Google Lens verwenden.

Sollte das Scannen des QR-Codes wirklich nicht funktionieren, können Sie den Onfido-Link auch per SMS erhalten oder selbst auf Ihr Smartphone kopieren.

• Um den Onfido-Link per SMS zu erhalten, klicken Sie auf Ihrem Desktop auf “Link per SMS“ - im selben Bildschirm wie der QR-Code. Nach Eingabe Ihrer Telefonnummer erhalten Sie eine SMS mit einem Link zum Onfido-Verfahren. Setzen Sie dann den Vorgang wie oben beschrieben fort. Der QR-Code muss dann nicht mehr gescannt werden.

   

• Sie können den Onfido-Link auch selbst kopieren - im selben Bildschirm wie der QR-Code. Sie können den angezeigten Link selbst in den Browser Ihres Smartphones eingeben oder Sie schicken sich selbst eine E-Mail mit dem eingefügten Link. Sie müssen dann nur noch die E-Mail und den Link auf Ihrem Smartphone öffnen. Setzen Sie anschließend den Vorgang wie oben beschrieben fort. Der QR-Code muss dann nicht mehr gescannt werden.

Für Neukunden: Für die Eröffnung eines Online-Sparkontos ist eine digitale Identitätsprüfung erforderlich. Dafür benötigen Sie ein Smartphone oder Tablet mit Kamera, um ein Live-Foto Ihres Ausweisdokuments aufzunehmen. 

Verfügen Sie selbst nicht über ein Gerät mit Kamera? Möglicherweise können Sie den Identifizierungsschritt auf dem Gerät eines Familienmitglieds oder Freundes durchführen. Sollte dies nicht möglich sein, können wir Sie derzeit leider nicht als Kunden registrieren.

Für Bestandskunden: Auch wenn Sie bereits Kunde sind, können wir Sie in bestimmten Situationen auffordern, Ihre Identität erneut zu bestätigen. In diesem Fall gilt derselbe digitale Identifizierungsprozess. Sie benötigen dafür ein Smartphone oder Tablet mit Kamera, um ein Live-Foto Ihres Ausweisdokuments aufzunehmen. 

Verfügen Sie nicht über ein geeignetes Gerät? Dann können Sie die Identitätsprüfung gegebenenfalls auf dem Gerät eines Familienmitglieds oder Freundes durchführen. 

• Bei einem iPhone: öffnen Sie die  App “Einstellungen“ und suchen Sie nach Ihrer Browseranwendung (z.B. Safari oder Google Chrome). Klicken Sie dann auf die entsprechende Anwendung und scrollen Sie zu “Einstellungen auf Websites“. Hier passen Sie die Einstellung unter “Kamera“ auf “Immer fragen“ an. Wenn Sie die Onfido-Verifizierung erneut starten, werden Sie von Ihrem Smartphone aufgefordert, den Zugriff auf Ihre Kamera zu erlauben. Ist die Zugriffserlaubnis erteilt, können Sie mit der Überprüfung fortfahren.

   

• Bei einem Android-Gerät: öffnen Sie die  App “Einstellungen“ und dann “Apps“ und suchen Sie den Browser, den Sie verwenden. Klicken Sie auf “Berechtigungen“ und stellen Sie den Zugriff für die Kamera auf “Immer fragen“ ein. Wenn Sie die Onfido-Verifizierung erneut starten, werden Sie von Ihrem Smartphone aufgefordert, den Zugriff auf Ihre Kamera zu erlauben. Ist die Zugriffserlaubnis erteilt, können Sie mit der Überprüfung fortfahren.

Nachdem Sie Ihren Ausweis hochgeladen und abgeschickt haben, sehen Sie im Fenster einen blauen Balken mit dem Text: 'Vielen Dank!'.

Dann ist Ihr Upload erfolgreich gewesen und haben wir die nötigen Daten erhalten.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie dieses Fenster nach dem Upload Ihres Ausweises gesehen haben, können Sie die Überprüfung Ihrer Identität einfach noch einmal starten.

Bearbeitete Kopien Ihres Reisepasses oder Personalausweises werden von der Ayvens Bank nicht akzeptiert. Unter bearbeiteten Kopien verstehen wir beispielsweise Kopien, auf denen Daten unkenntlich gemacht wurden, Vermerke über Daten geschrieben wurden oder ein Wasserzeichen angebracht wurde. Der Grund dafür ist, dass wir in solchen Fällen die Echtheit Ihres Reisepasses oder Personalausweises nicht überprüfen können. Die Ayvens Bank verweist hierzu auf die Website Die Bundesbeauftragte für den Datenschutz und die Informationsfreiheit sowie das Geldwäsche Gesetz.

Als reine Online-Sparbank hat die Ayvens Bank keine Filialen bei denen die Identität unserer Kunden überprüft werden kann. Aus diesem Grund müssen wir eine digitale Identitätsprüfung durchführen und so sicherstellen, dass die Informationen unserer Kunden überprüft und aktualisiert werden.

Das Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Präventionsgesetz (Wwft) verpflichtet die Ayvens Bank dazu, im Falle der Fernidentifizierung strengere Maßnahmen durchzuführen, um sicherzustellen, dass die angegebene Identität korrekt ist. Eine digitale Identitätsprüfung ist eine sichere und schnelle Möglichkeit, diesen Pflichten nachzukommen.

Wenn der Vorgang nicht vollständig abgeschlossen ist, werden Ihre Daten gelöscht. Sollte Ihre Überprüfung abgelehnt werden, müssen Sie das Verfahren erneut durchlaufen.

Bei der Ayvens Bank nutzen wir das Unternehmen Onfido Ltd für die Identifizierung unserer Neu- und Bestandskunden. Onfido bietet eine Lösung zur digitalen Identitätsprüfung aus der Ferne. Dank Onfido können wir Ihre Identität schnell und digital überprüfen.

Onfido Ltd hat seinen Sitz im Vereinigten Königreich und ist beim UK Companies House unter der Registrierungsnummer 07479524 eingetragen.

Die Ayvens Bank ist berechtigt, ein Unternehmen mit der Durchführung der (Fern-)Identifikation in ihrem Namen zu beauftragen. Die niederländische Datenschutzbehörde Autoriteit Persoonsgegeven bestätigt auf ihrer Website, dass Banken die Identifikation durch andere Unternehmen durchführen lassen dürfen: Darf ein Unternehmen in meinem Auftrag meine Identität überprüfen? (Niederländisch)

Ayvens Bank hat mit Onfido klare schriftliche Vereinbarungen darüber getroffen, wie Onfido mit den personenbezogenen Daten unserer Kunden umgeht.