Die Vorschriften zur Identifizierung von Bankkunden  wurden verschärft. In der Vergangenheit war es möglich, Kunden u.a. anhand einer Überweisung zu identifizieren. Nach dem Geldwäschegesetz (Wwft – Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) reicht dies jedoch nicht mehr aus.

Finanzinstitute sind außerdem verpflichtet, stets über die aktuellsten Kundendaten zu verfügen. Das Anfordern einer Kopie Ihres Ausweisdokuments trägt dazu bei, diese gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.